קובץ אקסל לתכנון תקציב ומעקב אחר תזרים מזומנים
למה צריך תזרים מזומנים?
חלק מהלקוחות שלי באים אליי ליעוץ כלכלי, אחרי תקופה שמחזור ההכנסות שלהם היה הטוב ביותר עבורם. בנוסף, למרבה הפלא, הם מגיעים אחרי שנאלצו לקחת הלוואה של עשרות אלפי שקלים בכל חודש, כדי לכסות את המשכורות של העובדים שלהם.
כשאנחנו מייצרים את תזרים המזומנים (הראשון שלהם בדרך כלל), מתגלה תמונה מדאיגה של גרעון שהולך וגדל בכל חודש. גדילת המחזור היתה תוצאה של הצלחה זמנית, עלייה בביקושים או גיוס תרומות מאסיבי. כך או כך, הבעלים הרגיש את ההצלחה כאן ועכשיו, ומתוך רצון טוב הוא ניגש לשלם את החובות שלו לבנקים, לספקים, וגם להשקיע בציוד חדש.
בכלכלת המשפחה יש תובנה שאומרת שלא משנה כמה כסף יהיה למשפחה, מה שישנה זה אם יש להם את הכלים להשתמש בו נכון. גם בעסק זה אותו הדבר – אם הבעלים לא יודעים להשתמש נכון בכספים, העסק יכול להיכנס לסחרור כלכלי עמוק ולסגירת העסק, דווקא ברגעי ההצלחה.
אחד הלקוחות שלי בשנים האחרונות, גרף מיליון שקלים בעסקה טובה, ושרף אותם במשך שלושה חודשים בלבד! לא היה לו תזרים מזומנים וידע מתאים, ולכן הוא הרשה לעצמו להשקיע בפיתוחים נוספים. במשך כמה חודשים אחר כך הוא סבל מחוסר שינה, חיפוש אחר מקורות הכנסה והלוואות חדשות, הבטחות ללא כיסוי לבני משפחה וחברים, ועובדים שחוששים על עתידם.
כל זה יחד שווה למגיפה שכל בעלים של עסק, גם בתקופות קשות, רוצה להימנע ממנה.
חשוב לייצר ולשמר תזרים מזומנים, לעשות חישובים כלכליים על בסיס נתונים ולשמור סכום כסף בצד כדי שיהיה רווח והצלחה תמיד.
עסקים לא נופלים מרווח או הפסד, הם נופלים ממחסור בתזרים המזומנים!
כמה עצות שיסייעו לכם לשמור על תזרים מזומנים חיובי:
1. חשבו לטווח ארוך, הכסף העודף של היום יכול להיות הלחם והחלב של המחר.
2. ייצרו קובץ תזרים מזומנים שישקף לכם איך משפיעה ההכנסה או ההוצאה היום על הסכום שיש לכם בבנק מחר.
3. אם החלטתם לקחת הלוואה, וודאו שיש לכם תזרים מזומנים שיאפשר לכם להחזיר אותה.
באם הורדת את הקובץ ואינך מצליח לעשות בו שימוש, נא בצע את הפעולות הבאות:
א. גש למקור הקובץ במקום בו בחרת שלמור אותו
ב. לחץ קליק ימני על הקובץ > מאפיינים
ג. בדוק למטה האם ישנו כפתור מודגש ועליו הכיתוב “בטל חסימה”
בדוק כעת אם הקובץ זמין לשימוש ושינויים
באם לא פעל, נא בצע את הפעולות הבאות:
א. עם הפעלת הקובץ, מופיע סרגל צהוב ועליו הכיתוב: “זהירות קבצים שמקורם באינטרנט…. ” ובשמאלה “הפוך עריכה לזמינה”
ב. לחץ על הכפתור “הפוך עריכה לזמינה”
***
מיד לאחר מכן:
ג. יופיע סרגל צהוב באותו מקום עם “אזהרת אבטחה” ולשמאלו כפתור “הפוך תוכן לזמין”
ד. לחץ על הכפתור “הפוך תוכן לזמין”
כעת הקובץ אמור להיות נגיש לשנויים ולהתאמה עבורך, באם לא, נשמח שתפנה אלינו כאן ותציין את התקלה שאתם נתקלים בה. תודה
בהצלחה!
את תזרים המזומנים שלכם כבר הכנתם?
נשמח לסייע לכם ליצור את תזרים המזומנים שיאפשר לכם לישון טוב בלילה, לקבל החלטות נכונות ולהתפתח אישית ועסקית. התקשרו או כתבו לי עכשיו הודעה ונתקשר אליכם בשמחה. 054-5864030 Shmuel@odc.co.il
